原標(biāo)題：天津檢察機(jī)關(guān)依法對(duì)賴小民決定逮捕

正義網(wǎng)北京11月7日電 據(jù)最高人民檢察院官方網(wǎng)站消息,中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司原黨委書記、董事長(zhǎng)賴小民案件,由國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)調(diào)查終結(jié),移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。經(jīng)最高人民檢察院指定管轄,由天津市人民檢察院第二分院審查起訴。近日,天津市人民檢察院第二分院依法對(duì)賴小民作出逮捕決定。該案正在進(jìn)一步辦理中。

相關(guān)報(bào)道：賴小民貪腐案：瘋狂的權(quán)力

《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 記者周琦｜北京報(bào)道

10月15日，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委發(fā)布了中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司（下稱“華融”）原黨委書記、董事長(zhǎng)賴小民的處理結(jié)果。此前，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委4月17日晚間發(fā)布消息稱，賴小民涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，正接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。這是中央紀(jì)委與國(guó)家監(jiān)委合署辦公后，聯(lián)合正式辦理的第一個(gè)金融大案，也被外界稱為“新中國(guó)金融貪腐第一案”。

在賴小民被宣布“雙開”之后，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站播放了他的自白視頻。賴懺悔說(shuō)，知道自己?jiǎn)栴}嚴(yán)重、罪責(zé)深重，怎么處分都不為過(guò)，“腳上的泡都是自己走出來(lái)的。要牢記那句話——莫伸手，伸手必被捉?！?/p>

“3個(gè)100”：100多套房、100多個(gè)關(guān)系人、100多個(gè)情婦

今年56歲的賴小民曾在金融監(jiān)管部門工作多年。

1983年7月，賴小民在中國(guó)人民銀行參加工作，歷任中國(guó)人民銀行計(jì)劃資金司中央資金處副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)，信貸管理司副司長(zhǎng)，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀行監(jiān)管二部副主任、辦公廳主任等職。

2009年1月，賴小民就任華融黨委副書記、總裁，2012年9月升任華融黨委書記和董事長(zhǎng)。最近幾年，常有賴小民被查的消息傳出。

“膽子大得驚人”“好大喜功”“本身是個(gè)非常有爭(zhēng)議的人”“記憶力極好，干過(guò)的事記得清清楚楚”，這是熟悉賴小民的一位業(yè)內(nèi)人士對(duì)他的評(píng)價(jià)。

這位業(yè)內(nèi)人士向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者透露，賴小民案是個(gè)別金融機(jī)構(gòu)一把手肆意妄為的最典型案例?！叭A融出事是操控和失控交織的產(chǎn)物。賴在華融內(nèi)部就是‘皇帝’，幾乎沒有權(quán)力可以制衡他。他的膽大妄為超出常人想象?！?/p>

該業(yè)內(nèi)人士稱，賴小民我行我素，華融的上級(jí)管理部門也難以對(duì)其形成有效制約，只是“隨他起舞”，“這里其實(shí)還涉及到另一個(gè)問題——誰(shuí)是他的保護(hù)傘?！?/p>

中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委發(fā)布的通報(bào)稱，賴小民“利用職務(wù)上的便利或職權(quán)、地位形成的便利條件，為他人謀取利益并收受巨額財(cái)物涉嫌受賄犯罪；利用職務(wù)上的便利，非法占有公共財(cái)物涉嫌貪污犯罪”。

據(jù)媒體報(bào)道，賴小民家中不僅藏有數(shù)億元的現(xiàn)金，還有“3個(gè)100”——100多套房、100多個(gè)關(guān)系人、100多個(gè)情婦。有關(guān)部門已查明，賴小民通過(guò)華融置業(yè)等子公司，在廣東省珠海市開發(fā)了某地產(chǎn)項(xiàng)目，一共120套房，其中100套房全部通過(guò)假搖號(hào)，分給了他的前妻及諸多情婦。

“100多個(gè)情婦的說(shuō)法只是傳聞，不過(guò)，他在香港確實(shí)有情婦，而且一次就敢收受上億元賄賂?！币晃恢槿耸拷邮堋吨袊?guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者采訪說(shuō)，“賴小民有100多個(gè)關(guān)系人基本屬實(shí)，弄100多套房對(duì)他來(lái)說(shuō)更是不在話下。”

“賴小民收受賄賂形式多樣，除了現(xiàn)金、禮品等，也通過(guò)在股票市場(chǎng)配合撈錢，他對(duì)投資操控的手法，也讓不少業(yè)內(nèi)人士驚嘆不已?！?上述知情人士說(shuō)，“他不僅僅在國(guó)內(nèi)收取賄賂，在海外也大肆撈錢?，F(xiàn)在既要看他自己能交代多少，也要看陸續(xù)到案的人交代多少。賴小民的涉案金額一定是創(chuàng)紀(jì)錄的?！?/p>

中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委還指出，賴小民“為個(gè)人職務(wù)升遷拉關(guān)系，搞美化宣傳個(gè)人，撈取政治資本”。

還有媒體報(bào)道稱，賴小民曾謀求將華融的上級(jí)單位由銀監(jiān)會(huì)變更為財(cái)政部，也曾試圖謀求銀監(jiān)會(huì)副主席、國(guó)家金融委辦公室主任等職，但均未能如愿。

據(jù)上述知情人士向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者透露，賴小民一心想在央行或銀監(jiān)會(huì)再謀高職，華融則為其提供了利益輸送的平臺(tái)。

不務(wù)正業(yè)，高度依賴負(fù)債擴(kuò)張

在中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委關(guān)于賴小民的通報(bào)中，“違反政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，違背中央金融工作方針政策，盲目擴(kuò)張、無(wú)序經(jīng)營(yíng)導(dǎo)致公司嚴(yán)重偏離主責(zé)主業(yè)，不履行全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任，造成惡劣政治影響”，被列在最前面，其嚴(yán)重程度可見一斑。

據(jù)悉，在賴小民執(zhí)掌期間，華融的諸多投資都是在其操控下完成，不少具體投資賴小民甚至?xí)H自插手。上述知情人士稱，華融的違規(guī)投資涉及金額或達(dá)數(shù)百億元，均在賴小民的授意下進(jìn)行。

華融是目前中國(guó)最大的AMC（資產(chǎn)管理公司），是國(guó)務(wù)院在借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上成立的金融性公司，以收購(gòu)、管理、處置商業(yè)銀行剝離的不良資產(chǎn)為目標(biāo)。

賴小民時(shí)代，華融從不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)走向多元化擴(kuò)張，除了保險(xiǎn)牌照外，華融拿下了銀行、證券、基金、信托、期貨等金融全牌照。

中國(guó)華融（02799.HK）2017年二級(jí)資本債券募集說(shuō)明書顯示，2014年—2016年，其不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)收入占總收入的比例分別為56.1%、53.9%和53.2%，稅前利潤(rùn)占集團(tuán)總稅前利潤(rùn)的比例分別為55.7%、53.7%和52.1%，均呈逐年下降趨勢(shì)；資產(chǎn)管理和投資業(yè)務(wù)收入占集團(tuán)總收入的比例分別為9.9%、15.9%和22.8%，稅前利潤(rùn)占集團(tuán)總稅前利潤(rùn)的比例分別為11.4%、13.9%和25.2%，呈逐年上升趨勢(shì)。

賴小民主政時(shí)期，華融雖然擴(kuò)張迅猛，總資產(chǎn)從2009年的459億元增長(zhǎng)到2017年的1.87萬(wàn)億元，但其發(fā)展方式粗放激進(jìn)，高度依賴負(fù)債驅(qū)動(dòng)模式擴(kuò)張規(guī)模，存在不小的風(fēng)險(xiǎn)。其在天元錳業(yè)、中弘股份（000979.SZ）、海航集團(tuán)、江蘇保千里、輝山乳業(yè)(06863.SZ)等諸多項(xiàng)目中都有大量風(fēng)險(xiǎn)敞口。

近期，華融投資的多家公司風(fēng)險(xiǎn)暴露。中國(guó)華融2018年中期報(bào)告顯示，其資產(chǎn)減值損失由2017年上半年的47.156億元增長(zhǎng)155.6%至2018年上半年的120.536億元，主要是由于本期本集團(tuán)持有的部分金融資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，撥備計(jì)提金額同比大幅增加。

據(jù)悉，今年上半年華融新增計(jì)提了高達(dá)129億元的撥備，并計(jì)提相應(yīng)的壞賬準(zhǔn)備。

在加快清理賴小民毒瘤的同時(shí)，華融也開始回歸?！肮疚磥?lái)發(fā)展將不再單純依靠加杠桿和做大規(guī)模，更側(cè)重的是打好手中的不良資產(chǎn)主業(yè)‘牌’，做精專業(yè)、做強(qiáng)主業(yè)?！?/p>

藍(lán)鼎國(guó)際掌舵者涉案

據(jù)媒體報(bào)道，賴小民和華融在違規(guī)融資的過(guò)程中，有一個(gè)人起到了關(guān)鍵作用——藍(lán)鼎國(guó)際（00582.HK）董事會(huì)主席仰智慧。

近日，香港著名獨(dú)立股評(píng)人David Webb在網(wǎng)上接連爆料稱，香港證監(jiān)會(huì)在近期凍結(jié)3家券商同一名客戶賬戶，所涉及的券商客戶與仰智慧及華融密切相關(guān)。

9月28日，香港證監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)發(fā)布公告，通知3家券商[金利豐證券有限公司、中南金融有限公司、匯豐金融證券（亞洲）有限公司]就某人（公告未標(biāo)明具體人名）的所有賬戶被凍結(jié)，而上述賬戶內(nèi)的總價(jià)值為101.69億港元。

香港證監(jiān)會(huì)稱，被凍結(jié)賬戶所有人涉嫌在兩項(xiàng)源自一筆融資貸款融通可疑交易中，串謀某些管理層人員策劃欺詐，另外該人還是某上市公司的主席等。香港證監(jiān)會(huì)還指出，近期的新聞報(bào)道也指出似乎顯示該人可能身處海外或身處內(nèi)地正就一宗涉嫌貪污案件接受調(diào)查。

David Webb認(rèn)為，根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)的公告及公開信息，此次資產(chǎn)凍結(jié)的主角正是藍(lán)鼎國(guó)際的掌門人仰智慧。

藍(lán)鼎國(guó)際10月2日的公告顯示，其董事會(huì)主席仰智慧依舊處于失聯(lián)狀態(tài)。此前的8月23日，藍(lán)鼎國(guó)際即發(fā)布過(guò)公告，稱仰智慧已失聯(lián)。

據(jù)消息人士向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者透露，仰智慧此前在柬埔寨，目前已被控制，其在香港的逾百億元的資產(chǎn)也被凍結(jié)。除仰智慧外，華融內(nèi)部涉賴小民案較深的人也在接受調(diào)查，預(yù)計(jì)會(huì)陸續(xù)進(jìn)入司法程序。

值得一提的是，在華融和藍(lán)鼎國(guó)際間，閃現(xiàn)著影視明星趙薇的丈夫黃有龍的身影。黃有龍因卷入萬(wàn)家文化信披違法違規(guī)案而被證監(jiān)會(huì)處罰后，辭去順龍控股有限公司(00361.HK)主席、執(zhí)行董事等相關(guān)職務(wù)。同時(shí)，黃有龍?jiān)陧橗埧毓傻墓煞萑康盅航o了華融。

2014年2月，藍(lán)鼎國(guó)際與國(guó)際博彩業(yè)巨頭云頂新加坡集團(tuán)（下稱"云頂集團(tuán)"）簽訂合作協(xié)議，設(shè)立合資公司，以攜手開發(fā)運(yùn)營(yíng)濟(jì)州島項(xiàng)目。據(jù)媒體報(bào)道，此事系黃有龍牽線搭橋促成。

據(jù)悉，在賴小民的授意下，華融也參與了濟(jì)州島的投資項(xiàng)目，且涉案金額巨大。

同年，藍(lán)鼎國(guó)際宣布向云頂集團(tuán)以及黃有龍等配售集資6.61億港元，黃有龍認(rèn)購(gòu)5億股，成為藍(lán)鼎國(guó)際股東。目前，黃有龍?jiān)谒{(lán)鼎國(guó)際的持股量已低于5%的披露量，持股數(shù)量未知。

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《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》2018 年第16 期（4 月23 日）特別報(bào)道《 華融董事長(zhǎng)賴小民落馬》